Банк России уточнил основания для блокировки счетов

Банк РФ уточнил признаки сомнительных операций действие или их совокупность для достижения какой-либо цели, из-за которых банк имеет право приостановить проведение транзакции, отказать в ней или даже аннулировать договор с клиентом, следует из документа, размещенного на сайте регулятора.

ЦБ утвердил поправки в положение 375-П, которое включает больше 100 признаков сомнительных операций. Документ вступит в силу в октябре текущего года. Так, в перечень признаков сомнительных впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Закон о цифровых денежных активах был принят летом прошлого года. Банк денежно-кредитная организация; регулирующая платёжный оборот в наличной и безналичной форме; финансовая организация, которая привлекает денежные средства на депозиты у тех, кто имеет сбережения, и выдает деньги в виде кредитов тем, кому они нужны для развития бизнеса или личных нужд России также добавил в перечень регулярные зачисления средств от третьих лиц и их следующее обналичивание.

Кроме того, Банк России добавил пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банки сумеют отказать в транзакции, если она покажется им сомнительной. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, также к данной категории относятся исполнительные подписи нотариусов, решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу карается штрафом.

В ноябре ЦБ заявлял, что объем нелегального обналичивания через исполнительные листы вырос почти вдвое. Адвокат, партнер BMS Law Firm Денис Фролов растолковал распространенность такого способа обналичивания его «сравнительной дешевизной». А управляющий партнер адвокатского бюро Москвы «Щеглов и Партнеры» Юлия Лялюцкая рост таких операций связала со сложной экономической ситуацией из-за пандемии.

Совместно с тем, Банк России исключил из перечня ряд признаков сомнительных операций, включая нестандартные и необычно сложные аннотации по проведению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг.

Также регулятор перестал считать непонятными случаи, когда клиент осуществляет банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.