С 1 ноября Банк РФ усилил контроль за внесением наличных средств. Теперь финансовые учреждения обязаны уточнять источник поступления денежных средств, если сумма вызывает подозрения.
Для физических лиц установлен контрольный порог в 5 млн рублей в месяц. Ранее клиенты могли заносить до 29 млн рублей, оставаясь незамеченными регулятором. Теперь все попытки дробления крупных сумм будут фиксироваться системой.
Под контроль подпадают операции как в кассах, так и буквально через банкоматы. Банки имеют право запрашивать документы, даже если средства поступили от родственников или друзей. Контроль обхватывает всю цепочку передачи денег.
В качестве подтверждения подойдут договоры купли-продажи имущества, справки о доходах или наследии. Предприниматели должны предоставить налоговые отчеты и накладные. Эта мера направлена на противодействие теневому сектору и сероватым криптообменникам. Банки будут приостанавливать транзакции, если происхождение средств не соответствует доходам клиента.